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全体大会四:新科技、新技术驱动财富管理

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2017-12-22 16:23:26 来源:《今日财富》

  11月29日,由国内知名财经杂志《今日财富》主办的“2017中国独立财富管理峰会暨第三届金象奖颁奖盛典”在上海凯宾斯基大酒店成功举行。本届峰会由中国私募投资行业联合会联合主办、中国私人投资者权益保护联盟协办,中国财富经济研究院作为学术支持。作为国内独立财富管理行业的年度行业盛会,本届峰会还得到了国内15家主流媒体的大力支持。

  面对近期央行等五部委发布的《资管指导意见》征求意见稿,本届峰会以“大资管•大变局”为主题,邀请专家学者与行业高层齐聚一堂,共话财富管理行业的现状与未来。

全体大会四:新科技、新技术驱动财富管理_副本

  全体大会四:新科技、新技术驱动财富管理

  主 持 人: 李春来 《今日财富》杂志执行总编

  发言嘉宾: 刘英魁 中天嘉华董事长

  郭震洲 夸客优富董事长

  程 欢 360财富CEO

  胡训宇 前海凯恩斯董事、副总裁

  刘 正 华设集团集团首席投资官

  李春来:首先请每一位嘉宾用一分钟的时间分享一下对新科技、新技术驱动财富管理的看法和体会。

  刘英魁:中天嘉华11年前创业立,是这个行业非常老的一家公司。创业的几点感受,当时我们这个行业做起来很孤独,第二个是高冷,第三个门槛很高。可是到今天所有的词都反过来了,当我们分享财富管理科技的应用,这个行业的门槛是非常高的。

  郭震洲:夸客优富进入第四个年头,我们的实践是围绕着金融科技。金融和科技是越来越交融,科技改变着生活,也改变了金融。我对金融的理解,是要有一支比较专业高素质、高责任心的队伍。我对科技的理解,要给专业的队伍比较强大的武器。我们坚持发展,对于数据科技持续投入。夸客优富这几个关键的运营,像客户关系管理、风险控制、产品研发和选择等,都是通过金融科技来解决的。十九大报告中指出,新时代的主要矛盾是人民最美好生活和发展不平衡、不充分之间的矛盾。我觉得有很好的空间和持续进入金融科技的基础,利用金融资源来支持下一段新时代的经济发展。

  程欢:作为一家服务高净值人群的综合财富管理平台,360财富在这个过程中,累计管理的资产规模突破6六百亿。360财富非常重视金融科技,FINTECH的布局和应用。我们在发展过程中,除了在自己的APP领域布局,另外一个子公司做了一个自由理财师APP平台。除了B2C商业模式,我们还有B2B这样的平台。在这个发展的过程中,拿到了很多金融牌照。我们的股权基金投了很多明星项目,包括奇虎360私有化、百度视频、蚂蚁金服、京东金融等,获得了数倍的回报。

  胡训宇:新科技、新技术在财富管理行业的应用,我的体会比较深刻。我们公司刚刚成立的时候没有这块技术,全靠人工。现在研发了我们的亿E基金平台,短短上线几个月的时间,就有十几万的客户,超过30亿的规模。所以我觉得新技术应用在财富管理领域是非常好的,而且我相信这个前景是非常大。

  刘正:关于新科技和新技术对于财富管理的影响?我们在这个行业的财富管理人,一直在解决两个问题。第一个问题我们如何找到客户?,我们如何找到客户的需求?。第二个问题我们如何服务好客户?。我们讨论的新科技,很多都是带着互联网,我的观点是,互联网的基因会带动我们整个行业,我们如何开发出客户新的需求?,这是整个互联网对于我们创新的一个思维。不管是Fintech,还是智能投顾,做了一件事情,如何我们能更好的服务我们的客户?。

  现场观众:我们新技术如何在金融领域快速的发展推进?

  刘英魁:对于软件,对于IT有很深的理解。第一点,今天我们所说的大部分都是概念,都是泡沫。企业很多基本IT能力都不存在。企业的安全没有解决,募投管这些系统根本没有。信息泄露怎么办?所以要有一个安全的硬盘。我旗帜鲜明地说,与你管理规模没关,而你要给客户创造收益。行业在轮动,一个优秀的阳光私募,我们考察一点,你们公司有没有数学模型?我们要赚可控的20%,因为明年还会收回去。财富管理行业是门槛很高的行业,不是随随便便拿些产品推销给客户就够了,这是我想表达的一个观点。很多公司就做了一个公有云,对高端的客户是有很大的漏洞的。

  郭震洲:这几年从中国的发展来看,垂直细分的功能越来越完善,会拼、组合,而不是说一个企业从头到尾都要自己做。我们不要自己发明轮子,目前的阶段到了我们可以互相强强联合,让我们去做擅长的事情。我希望你们在网络安全行们行业是最优秀,、最有竞争力的。整个市场发展是由一些垂直细分的优秀的企业产生的。

  程欢:提到安全我很有感触。我们公司品牌叫360财富,其实已经本身就把安全放在第一位,。主张的是360度全资产配置。财富管理、私人银行这件事情是非常高门槛的生意,作为一个新金融科技的财富管理的平台,至少有铁人三项这样一个高门槛。第一个是资产管理;,第二个是一个基础—互联网的平台和服务;,第三个就是财富管理。从资产管理、互联网的平台服务和财富管理结合在一起,就是铁人三项。

  胡训宇:我们公司成立之初没有任何一个软件,开发自己的CIMCRM系统,可以进行每天一千亿的募集基金量,到目前为止所有的数据都是非常安全的,不会有任何泄露。

  刘正:在整个信托的财富CIV上,您现在提供的这样一个网络安全的服务,其实可以推动CIV这个突破口。原因是在于华设本身是做只销直销的结构,对原有的客户池是最最看中看重的;如何保护客户池的安全,是我们最最看重的。安全服务,最近我也在跟同事提,自己新定制的CIV系统,我希望把安全这块用上。

关键词阅读:技术驱动 财富管理

责任编辑:常福强
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